جزییات خبرچینی تلگرامی هیات مدیره بانک سرمایه : دادگاه شانزدهم

در شانزدهمین جلسه رسیدگی به پرونده بانک سرمایه که ۱۶ تیر ۹۸ در دادگاه ویژه جرایم اقتصادی به ریاست قاضی مسعودی مقام برگزار شد، خیرالله بیرانوند که ۹ ماه مدیرعامل بانک سرمایه بود و موکلش و نماینده دادستان، مطلبی ایراد کردند. در گزارشات نماینده دادستان و اظهارات خیرالله بیرانود (یکی از ۳۰ متهم فساد در بانک سرمایه)، از ۱۰ شرکت نام برده شده که تسهیلات گرفته و بعضا توسط افراد بی بضاعت ثبت شده اند.

اسامی این شرکت ها برای بررسی بیشتر اصحاب رسانه و علاقمندان به این شرح است: شرکت جهان گستر پژواک، شرکت پایدار کالا، شرکت مدال مهر کیش، شرکت صبا چوب زاگرس، شرکت سیمای  کیش، شرکت مشاوران پویا، شرکت فست کژوال، شرکت الکترو کژال و شرکت پایدار ملای پاسارگاد. اطلاعات تکمیلی را در روزنامه رسمی بدست آورید.

در این گزارش عصر شهروند، به بررسی متن و حاشیه جلسه شانزدهم می پردازیم.

با ما همراه باشید.

حتما بخوانید : آخرین اخبار از همه جلسات دادگاه رسیدگی به پرونده اختلاس از بانک سرمایه

اظهارات قاضی مسعودی مقام، رئیس دادگاه  بانک سرمایه در شانزدهمین جلسه

• خیرالله بیرانوند ، در سال نود و سه، میانگین حقوقش ۴۱ میلیون تومان و در سال نود و چهار، سی و دو میلیون تومان بوده است.

ادامه اظهارات خیرالله بیرانوند در شانزدهمین جلسه رسیدگی به پرونده فساد در بانک سرمایه

• من از دادگاه پانزدهم تا دادگاه شانزدهم، تلفن های بسیاری جواب دادم که اطرافیان به من زنگ زده اند که شما حقوق نود و سه میلیون تومان گرفتی.
• حقوق من، بخشی به صورت حقوق ثابت بوده و پنجاه وشش میلیون تومان آن، بابت حقوق سنواتی بوده که من آن زمان در بانک حضور نداشتم.
• هیات مدیره وقت بانک سرمایه در ارائه شکایت کیفری، مانع تراشی کرده که من مجبور می شدم تا ازمجمع یا رئیس هیات مدیره، مجوز بگیرم. ساعت جلسات را تغیر می دادیم که بعضا پنج و نیم  صبح بود.
• در سال ۹۳، سود هم سهم بانک سرمایه، ۴۹۴ ریال  بود که به ۱۴ ریال تقلیل  دادیم و به تایید بانک مرکزی رسید.
• من در سال ۱۳۹۳، از پرداخت سود موهوم به میزان ۱۹۳میلیارد تومان جلوگیری کردم. مستندات صحبت خود را به رئیس دادگاه نشان می دهم.
• درباره پرداخت سود غیر قانونی، به جریمه تاخیر اشاره کردم اما آقای زاهدی، معاونت اعتبارات بانک سرمایه، این مورد را نپذیرفت.
• درباره کاهش بدهی بانک سرمایه، جدولی را به بانک مرکزی دادیم که از  پایان سال نود و سه تا پایان سال نود و چهار، بدهی بانک سرمایه به صفر رسیده  است.
• یکی از دلایلی که من بر خلاف سختی ها، استعفا ندادم این بود که برای حل مشکلات بانک سرمایه، عزم جدی  داشتم و آن  ها از حسن نیت بنده، سوء  استفاده  کردند.
• در تیر ماه سال نود و پنج، در روز عقد دخترم، دادسرا بنده را احضار کرد که برای بنده خیلی گران بود و پس از ان، صورت جلسه ای با همکاران تنظیم کردیم که امامی و غندالی هم باید احضار  شوند. چون من با آن ها تعارف نداشتم و آن ها نیز ممنوع الخروج بودند.
• مقصر اصلی در بانک سرمایه، صندوق ذخیره فرهنگیان است و برای نظم در این بانک، مانع تراشی می کرد و این صندوق به مقررات بانک مرکزی، اعتقادی نداشت.
• درباره نامه هایی که از اتوماسیون اداری بانک سرمایه  کشف شده است باید بگویم که  آقای کلهر، با اطلاع از پرونده های موجود، از امضا آن  ها خودداری می کرد اما با فشار پرویز کاظمی و مرتضی بخشایش (محکومین بانک سرمایه )، آیین نامه  اعتبارات را تغیر داده و برای  تایید مصوبات، اکثریت آرا را لحاظ می کردند.
• درباره شرکت هایی که به تایید بانک سرمایه رسیده است باید بگویم که شرکت گستر پژواک، شرکتی آراسته بود و در سال هشتاد و پنج تاسیس شد. هشتصد و نه میلیارد ریال فروش کرده و سود خالص آن حدود هشتاد و چهار میلیارد ریال بوده است. دارایی این شرکت در آن زمان، سیصد و نه  میلیارد تومان و انباشته  نیز  دویست میلیارد تومان بوده است.

(طبق روزنامه رسمی به شماره  ۱۸۰۱۰  مورخ  سوم دی ماه سال هشتاد و پنج، شرکت جهان گستر پژواک با شماره ثبت ۲۸۶۸۳۴ ثبت شد و فعالیت آن در زمینه بازرگانی اعلام شد.  هم  چنین بازاریابی غیر هرمی و غیر شبکه ای و ارائه کلیه خدمات عمرانی و انبوه سازی مسکن.  رضا جهانگیری،‌ سولماز صفر پور، لیلا فئوادیان، مدیران این شرکت در زمان تاسیس بودند و سرمایه شرکت نیز  ۳۰۰ میلیون ریال اعلام شد)

• رئیس شعبه وقت بانک سرمایه، این شرکت را تایید کرده و پرونده به هیات مدیره وقت بانک سرمایه می آید. با همان شرایط پرونده، تصویب شده اما نقطه مشکل ساز، وثایق است.
• شرکت پایدار کالا، در سال ۱۳۸۹ تاسیس شده و صورت مالی حسابرسی شده  داشته و در آخرین سال فعالیتش، حدود هفتصد نود و شش میلیارد فروش را ثبت کرده است.
• حامی شرکت مدال مهر کیش را نمی دانم.
• درباره ضمانت نامه ها، یک اتفاق مشترک افتاده و مدارک تکمیل بوده و از نظر صورت حساب مالی هم موجه بوده اما بوی توطئه چینی به مشام می رسد.
• ما در سال نود و سه و نود و چهار، پولی برای پرداخت تسهیلات نداشتیم.
• شرکت صبا چوب زاگرس و شرکت سیمای کیش را مرتضی بخشایش و پرویز کاظمی به هیات مدیره تحمیل کردند و از تعهدات من خارج است و خبری درباره آن  ها ندارم.
• از هر کاری که خارج شدم، به عقب برنگشته و مدرکی هم  از ان جا خارج  نکردم.
• وقی من از بانک سرمایه رفتم، کارتن کتاب های تخصصی را همراه داشتم که موقع خروج، نگهبانانی که روزگاری به من احترام میگذاشتند، از من خواستند که کارتن را باز کنم. به من گفتند که اطلاعاتی بیرون نبری.
• من به نگهبانان گفتم که چه کسی به شما دستور داده تا این درخواست را از من بکنید؟
• به نگهبانان گفتم اگر بخواهم اطلاعاتی بیرون ببرم، یک فلش یک سانتی هم کفایت می کند.
• من از این کارها نکردم و نمی کنم. من با این وضعیت از بانک سرمایه جدا شدم.

حتما ببینید: احسان دلاویز، متهم بانک سرمایه کیست؟

• دوره مدیریت من در بانک سرمایه، به ۳ دوره قابل تقسیم است. از بیست و هفتم بهمن ماه سال  نود و سه تا اواخر تیر ماه سال نود و چهار و از اوایل مرداد ماه سال نود و چهار تا اواخر مهرماه سال نود و چهار و از اوایل شهریور ماه ۹۴ تا پایان شهریور ماه ۹۴.

• در دوره اول مدیریت عاملی بنده، شهاب الدین غندالی، مدیرعامل صندوق ذخیره فرهنگیان بود. همکاری زیادی با من داشت و اعتماد من را به عنوان یک حامی در اختیار داشت.
• بانک سرمایه مشکلات زیادی در دوره مدیرعاملی داشت و بخشی از این مشکلات، متوجه غندالی است.
• غندالی، ۴ ماه،سرپرست بانک سرمایه بود و بانک سرمایه، متعلق به فرهنگیان است و هر گونه  انحلال، منجر به بحران اجتماعی می شود.
• پس از تیر ماه  سال نود و چهار، رفتار غندالی با بنده کمی متفاوت شد و شایعاتی مبنی بر برکناری می شنیدم. اواخر شهریور ماه سال  نود و چهار،  مشکلات با پرویز کاظمی و بخشایش هم  وجود داشت و با آن ها، زاویه داشتیم.
• در شهریور ماه نود و چهار که دوره سوم در زمان مدیرعاملی بنده است، رابطه ای با غندالی نداشتم و تیمی از افسران ارشد آگاهی را دعوت کردم و مواردی رابا آن ها در میان گذاشتم که از جمله این موارد، پرونده «جهانبانی» بود.  البته قبلش هم گزارشی به بانک مرکزی دادم ولی بانک مرکزی خیلی  کند عمل کرد.
• از نظر قانون، هیات مدیره نمی توانست من را عزل کند و من نیز قصد استعفا نداشتم. زیرا  قصدم، حل  مشکلات بانک  بود. حتی به  قیمت درگیر شدن با صندوق ذخیره  فرهنگیان.
• مبنای همکاری من با بانک سرمایه، اعتماد و پیمان دوستی بود، پس از عزل از مدیرعاملی از هیات مدیره  هم کنار رفتم.
• پیش جناب سروان فرجی رفتم و گفتم که در آن جا، بحث ضمانت نامه مطرح است و من خیالم از بابت این موضوع راحت بود و سالم ازبانک سرمایه جدا شدم. بعدا گفتند که این ضمانت نامه ها، متعلق به امامی و غندالی  است.

حتما ببینید: همه چیز درباره سید محمد هادی رضوی

• درباره قائم مقامی یاسر ضیایی شیرکلایی در بانک سرمایه باید بگویم که آقای ضیایی، در بانک سرمایه  حضور داشت و صندوق ذخیره فرهنگیان، وی را به عنوان حافظ صلح و پیام آور من و مرتضی بخشایش و پرویز کاظمی فرستاده بود.
• در یکی از جلسات  هیات مدیره  که غندالی حضور داشت، قائم مقامی یاسر ضیایی شیرکلایی مطرح  شد و به تصویب رسید. من آن مصوبه را امضا نکردم. به هیات مدیره گفتم که اجازه بدهید تا تاییدیه بانک مرکزی را بگیریم.
• چند روز بعد، قائم مقامی یاسر ضیایی شیرکلایی به ۲۷ بخش بانک سرمایه اعلام شد.
• آقایان در صندوق ذخیره فرهنگیان، اجازه نمی داند  که بانک سرمایه، روی آرامش به خود ببیند.
• نحوه انتصاب من در بانک سرمایه، طبق ضوابط و مقررات بانک مرکزی بوده و فعالیت های من، از جنبه  عدم هماهنگی با هیات مدیره وقت،‌ کاملا مشخص است.
• پرویز کاظمی و مرتضی بخشایش، از من با تجربه تر بودند و من را احاطه می کردند و به جای کمک کردن، حاشیه سازی می کردند.
• وقتی وارد این پرونده شدم، صداقت و راستگویی را سرلوحه کارم قرار دادم. مسئولیت هر چیزی را می گویم می پذیرم و حق الناس، بخشودنی نیست.
• به من گفتند که اشتباه تو این است که بانک سرمایه را به صندوق ذخیره فرهنگیان معرفی کردی.
• بعضی ها،بانک های کشور را در ۳ دسته خصوصی، دولتی و اختصاصی می دانند.
• بعضی از بانک های ایران، اختصاص است. این بانک ها، منشاء فساد هستند.
• خواستار حکم برائت بر اساس صحبت های صادقانه خود از محضر دادگاه دارم.
• خبرچینی در بانک سرمایه بسیار بود.

حتما ببینید: سلطان قیر و املاک ایران که بود؟

• یک تیم ۸ نفره تلگرامی در بانک سرمایه تشکیل شد و ۷ نفر از آن ها، ستون پنجم بودند. در بانک سرمایه، خبر خرید و فروش می شد و از کارمندان، خبر می خریدند و به او کارت هدیه می دادند. یکی از مشکلات ریشه ای بانک سرمایه همین بود.

اظهارات نماینده دادستان در شانزدهمین جلسه رسیدگی به پرونده فساد در بانک سرمایه

• آقای درخشنده، از کار عزل می شود و شهاب الدین غندالی، به صورت غیر قانونی، سرپرست بانک سرمایه به مدت ۴ ماه می شود.
• بانک مرکزی به  شهاب الدین غندالی می گوید که شما معلم هستید و صلاحیت بانکداری ندارید.
• غندالی از سرپرستی عزل می شود و او طی این ۴ ماه، مهره چینی می کند.
• در حوزه مهره چینی های غندالی در این ۴ ماه، آقای زاهدی، عضو شرکت های امامی بود که در جلسات، به عنوان نماینده امامی، دفاع میکرد.
• موقعی که قصد داشتند تا مدیر برای بانک انتخاب کنند، پیش خود می گفتند که اگر فردی قوی بیاوریم، برای ما دردسر می شود. اطلاعات لو می رود. در نهایت، خیرالله بیرانوند انتخاب شد.
• من از آقای خیرالله بیرانوند عذرخواهی میکنم و به ریاست محترم دادگاه می گویم که ما ، فساد مالی درباره خیرالله بیرانوند پیدا نکردیم. اما این تیم، خصوصیاتی را کشف کرده و او را به عنوان مدیر انتخاب کرده است.
• آن تیم می گوید که خیرالله بیرانوند، ساده است، پولکی نیست اما میزکی است. می گویند خیرالله بیرانوند، ساده است او را می آوریم و مدیریتش می کنیم.
• امامی، با خیرالله بیرانوند تماس می گیرد و حکم ایشان طی نامه ای ابلاغ می شود.
• مدیران بعدی این بانک، احمدی و حیدرآبادی و دکتر خانی هستند که حیدرآبادی و خانی، عضو شبکه بودند و در زمان مدیریت خیرالله بیرانوند و احمدی، تحلیل این تیم این بود که این ها را می اوریم و ما دستور می دهیم که بانک را اداره کنند.

• باید اشکالی روی تابلو بکشم. یک کانال بانک سرمایه، حسین هدایتی و موسوی نژاد بودند که از یک شعبه، تسهیلات گرفته بودند. نحوه عمل این شعبه به گونه ای بود که زمانی که موسوی نژاد می آید، همه تعظیم  کنند.

حتما ببینید: همه شرکت های حسین هدایتی، مفسد محکومی

• آقای جهانبانی، از شعبه فاطمی بانک سرمایه در تهران، تسهیلات گرفته و رئیس این شعبه، کارمند خود جهانبانی بود.
• در شعبه مرکزی بانک سرمایه، گروه ریخته گران و مدلل و بقیه بودند.
• تسهیلات سید محمد هادی رضوی، متهم بانک سرمایه و دادماد شریعتمداری (وزیر تعاون دولت حسن روحانی)، از شعبه اسکان بانک سرمایه در تهران تامین می شد. در زمان خیرالله بیرانوند، دستورانی صادر شد که مدیران سطح بالا و مدیران میانی و مدیران دیگر رده ها، از افرادی مثل پویان مهر و فاروقی، انتخاب شوند. با این شرایط، روزانه  تا ۱۱۰ میلیارد تومان تصویب می کردند.
• شرکت های جهان گستر پژواک، فست کژال، الکترو کژال، پایدار ملای پاسارگاد و شرکت مشاوران پویان، مجموعه ۵۴۰۰ میلیارد ریال ضمانت نامه از بانک سرمایه می گیرند و پول ها به سمت قیر و گندم و گوشت رفت و سپس به سمت قیر هدایت شد.
• – مدیران این شرکتها را افرادی بی بضاعت انتخاب کرده بودند که معتاد بودند. حتی دمپایی هم نداشند. این افراد از بابلسر و بعضی شهرهای شمالی پیدا می شدند و به آن ها می گفتند که میخواهیم مشکلات شما را حل کنیم!

• بعد از این که شرکتی به نام این افراد بی بضاعت ثبت می شود، آن ها را به تهران آورده و کت و شلوار بر آن ها پوشانده و کله و پاچه می دادند و با BMW به شعبه می آوردند تا برای آن ها، درخواست تسهیلات کنند. برای شرکتی که ۳ روز سابقه داشت، تسهیلات می گرفتند.
• در همه موارد، گزارش اعتباری وجود دارد اما منفی بوده و تسهیلات می گرفتند و در این ۵ شرکت فوق الاشاره، گزارش اعتباری وجود نداشت اما آقای فاروقی، به گزارش اعتباری اسناد می کند!
• من بخشی از دفاعیات شما را نمی پسندم. شما یک نخبه بانکی هستید و وقتی غندالی به شما می گوید که این شرکت من است، هیات مدیره باید تورقی می کرد. آقای خیرالله بیرانوند، باید پاسخ گوی خود درباره این شرکت ها باشد.
• آقای کلهر، به شبکه فساد وصل بود.
• کلهر، دبیر هیات مدیره جلسات بانک سرمایه بود.
• وقتی مصوبه هیات مدیره می آمد، آن را امضا می کرد و بعد پرداخت انجام می شد.
• شرکت های بی شناسنامه در پرونده های بانک سرمایه بسیار است. توسط افراد معتاد و بی بضاعت ثبت شده است.
• آقای امامی، شرکت های خودش را داشته که شرکت های شناسنامه دار بوده است. شرکت هایی هم بی شناسنامه بود.
• آقای امامی به آقای زاهدی (نماینده اش) می گوید که قصد تهاتر دارم. چون بدهی شرکت های امامی، ۳ هزار میلیارد ریال است و ۲ ملک را امامی بابت تهاتر می دهد.
• در همین راستا، آقای زاهدی، نامه ای به کارشناسان رسمی می نویسد که ملک را ارزیابی کنند.
• کارشناسان رسمی، ملک را ۳۷ میلیارد و دیگری را ۲۰ میلیارد تومان ارزیابی می کنند و چون  بدهی امامی، ۳۰۰ میلیارد تومان بود، زاهدی  دوباره با همان شماره نامه ایکه خطاب به کارشناسانی که با تیم در ارتباط بودند، جهل می کند و درخواست ارزیابی  ملک می دهد.
• اکنون، ملک ها در ارزیابی دوم، ۵ برابر یعنی ۲۰۵ میلیارد تومان ارزیابی می شود.
• ملک ها با گران نمایی، ۳۰۰ میلیارد تومان می شود.
• امامی با این روش، بدهی هایش صفر می شود.
• پیامک های ارسالی به امامی و زاهدی این است: ما گوشی های آقایان را ریکاوری کردیم و مشخص شد که آقای زاهدی، کلیه  اقدامات را به امامی گزارش می کرد.

اظهارات وکیل مدافع خیرالله بیرانوند در شانزدهمین جلسه دادگاه بانک سرمایه

• از سادگی موکلم سوءاستفاده شده است.
• همه سوء نیت بوده است.
• خیرالله بیرانوند از قضایا بی اطلاع بوده است.
• قاچاق ارز و خلق پول، جرم انگاری شده است.
• اعطای تسهیلات، جرم نیست.
• خیانت در امانت منجر به اخلال در پرونده خیرالله بیرانوند نداریم.
• طبق اصل ۱۶۷ قانون اساسی، اگر قانونی ابهام داشت، حکم دقیق پیدا شود اما طبق اصل ۳۶ از عمومیت افتاده است.
• اصل ۱۶۷ قانون اساسی، ناظر به امور کیفری نیست.
• بخشی از قانون که در تعیین مصداق جرم، از کلمه امثالهم استفاده شده، اگر این لغت را برداریم، قانون،‌ویترین می شود. اگر قانون مشکل دارد، این وظیفه قانون گذار است.
• عمل افراد اگر تخلف نسبت به آیین نامه باشد، مسئولیت حقوقی دارد. بعضی وقت ها نیز، مستوجب احکام جزایی است. یعنی جرمی، رخ داده  و خیانت در امانت صورت گرفته اما نه  اخلال در نظام  اقتصادی کشور.
• من، اعمال موکلم را توجیه نمی کنم. من از او دفاع می کنم.
• کل بانک های موق کشور، مدیریت ریسک دارند. اگر مدیری امضا زده، سوء نیت داشته است.
• خیرالله بیرانوند از گروه ریخته گران، شکایت کرده و این کار را شخصا انجام داده و مدیر حقوقی هم واگذارنکرده است.

حتما ببینید: با برادران ریخته گران آشنا شویم

• رعایت مصوبات شورای عالی پول و اعتبار و قوانین بانک، الزامی  است.
• در هیات مدیره ای که موکلم در آن حضور داشت، تکلیفی در نوع اخذ وثایق نبود.

همراه گرامی

با عصرشهروند،‌ در جریان متن و حاشیه پرونده بانک سرمایه باشید.