چهاردهمین جلسه رسیدگی به اتهامات شماری از متهمان بانک سرمایه (بهمن خادم و علیرضا زارعی) دوشنبه ۱۰ تیر ماه در مجتمع قضایی غدیر برگزار شد. در این جلسه، نماینده دادستان از صدور حکم جلب آقای ریخته گران، از بدهکاران دانه درشت بانک سرمایه خبر داده و جزییاتی از بدهی هایش را رسانه ای کرد که در اظهارات بهمن خادم نیز منعکس شده بود. تا کنون به اتهامات چهره های مطرحی چون احسان دلاویز، امامی و سید محمد هادی رضوی رسیدگی شده است.
گزارش امروز ما، نگاهی دارد دسته بندی شده به اظهارات قاضی، نماینده دادستان، نماینده سازمان بازرسی کل کشور و شماری از متهمان.
اگر نظری دارید، در بخش کامنت با ما به اشتراک بگذارید.
با ما همراه باشید.
اظهارات رئیس دادگاه در چهاردهمین جلسه رسیدگی به پرونده فساد در بانک سرمایه
- امروز، آخرین دفاعبات آقای باقری و آقای هادی است.
- بهمن خادم، متهم به مشارکت در اخلال عمده در نظام اقتصادی از طریق یازده فقره خیانت در امانت به مبلغ سیزده هزار و سیصد و بیست و شش میلیارد و هشتصد و شصت و هشت میلیون ریال است. او، نهصد و شصت میلیون ریال هم مال نامشروع کسب کرده است.
- آیا بهمن خادم نمی داند که چه حقوقی به حساب او واریز می شود؟
حتما بخوانید:
همه چیز درباره اسناد فعالیت های تجاری سید محمد هادی رضوی
اولین دادگاه محمد هادی رضوی و جزییات جالب از آن : از ملک اندرزگو تا ساخت « شهرزاد »
دادگاه پنجم : ماجرای خرید کارخانه سس بهروز و ۲ پورشه و دوبی گردی
ششمین جلسه رسیدگی به اتهامات سیدمحمدهادی رضوی و جزییات رابطه با منشی
آخرین دفاعیات محمد هادی رضوی و احسان دلاویز در پرونده بانک سرمایه در دادگاه هفتم
جزییات کامل اتهامات ۸ عضو هیات مدیره بانک سرمایه در هشتمین جلسه دادگاه هادی رضوی
همه اتهامات محمدرضا خانی ، مدیرعامل وقت بانک سرمایه [پرده نهم]
دهمین جلسه رسیدگی به پرونده فساد در بانک سرمایه ؛ متن مکالمات تلگرامی محمدرضا خانی و امامی
یازدهمین جلسه دادگاه و اظهارات مهم محمد علی هادی و وکیل و نماینده دادستان
پرونده بانک سرمایه در ایستگاه دوازدهم : جزییات اختلاس کلان
سیزدهمین جلسه رسیدگی به اتهامات بانک سرمایه و افشاگری های مهرداد باقری درباره گروه ریخته گران
اظهارات بهمن خادم در چهاردهمین جلسه رسیدگی به اتهامات بانک سرمایه
- هیچ گزارشی از تخلف در خصوص پرونده های اعلامی به هیات مدیره ارسال نشده بود.
- هیچ مصوبه ای مبنی بر تهاتر املاک خارج از چارچوب امضا نشده است.
- هیچ علم و اراده و انگیزه ای برای ارتکاب تخلف وجود نداشته است.
- من در همه مدت خدمتم، دسته چک هم نداشتم.
- کل حقوقی که از بانک سرمایه گرفتم، ۳۳۰ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان بود که ۲۵۰ میلیون تومان از حقوق خود را برگرداندم.
- من به واسطه نقش سهامدار عمده و حمایت اعضای هیات مدیره، مدیرعامل بانک سرمایه شدم.
- بانک مرکزی به بنده نامه زد و من را به عنوان مدیرعامل معرفی کرد.
- در دفتر آقای حیدری از من خواستند که شما انصراف بده. چون دکتر خانی، مدیرعامل می شود.
- من رد کردم و مصاحبه نیز انجام نشد که ۲ روز بعد، حکم مدیرعاملی دکتر خانی آمد.
- پس از این که از بانک ملی ایران، بازنشسته شدم، به بانک سرمایه رفتم.
- پس از گذشت ۲ هفته از حضورم در بانک سرمایه، صورت های مالی را نگاه کردم و به آشفتگی آن برخوردم. بانک سرمایه به بانک های مختلف،بدهی داشت.
- در دهم خرداد ماه سال نود و پنج، مامور ساماندهی حساب ها شدم.
- جلسه ای با مدیران امور شعب و استان ها ترتیب داده شد و ابزار تشویقی قرار دادیم.
- بدهی بانک سرمایه از ۳۶۷ هزار میلیارد ریال به ۸ هزار میلیارد ریال کاهش یافت.
- سپرده قانونی بانک سرمایه از ۱۷۰۰۰ میلیارد به ۲۴۰۰۰ میلیارد افزایش یابد.
- در بیست و چهارم مهر ماه سال نود و پنج، سپرده قانونی بانک سرمایه به ۲۵۰۰۰ میلیارد رسید. همه ظرف ۱۲۰ روز.
- من آموزش دیده بانک ملی هستم.
- بعدا متوجه شدم که در بانک سرمایه، رفتارها غیر از اخلاقیات بانکی است و جدیت به خرج دادم.
- آقای شورانی باید درباره نامه ای که به آقای حیدرآبادی نوشتم توضیح دهد.
- هیچ سیستم نظارتی نداشتم.
- به حراست بانک مرکزی گفتم و به آقای حیدری،معاون وقت بانک مرکزی گفتم.
- پس از بازگشت، مدیرعامل بانک از اتفاقات با خبر بود.
- در نهایت به بازرسی کل رفتم و سپس استعفا دادم.
- درباره تفاهم نامه با بانک تجارت باید بگویم که وقتی که بانک سرمایه از سیکل آشفتگی خارج شد، سراغ بدهکارانه دانه درشت رفتیم.
- بزرگ ترین بدهکار ما، ۲ سهامدار عمده بودند.
- شرکت های صندوق ذخیره فرهنگیان، بعضا ۵۰۰ میلیارد تومان بدهی داشتند.
- رفتند از بانک صادرات، با سود ۲۴ درصد، پول گرفتند و با ۱۸ درصد سود به این ها دادند.
- در زمان من، بدهی گروه ریخته گران به بانک سرمایه، ۳ هزار میلیارد ریال بود که هیچ سند و مدرکی نداشت.
- در زمان هیات مدیره، مطرح شد که دکتر خانی، مذاکراتی کرده بود که به تفاهم نامه انجامید و ما اموال ریخته گران با پیش بینی نرخ زیان معاملات، ۳۰ درصد گرفتیم.
- در این تفاهم نامه، نه تضمینی دادیم و نه بخششی در کار بود. هدف، گرفتن اموال و خارج کردن بانک از این وضعیت بود.
- اموال ریخته گران متعلق به خودشان نیست و با این تفاهم نامه، اقرار کردند که اموال، مربوط به خودش است.
- در تفاهم نامه با بانک تجارت اعلام شد که بدهی به صورت ۶۰ ماهه پرداخت شود.
- هدف ما، وصول مطالبات بانک سرمایه بود نه پر کردن جیب گروه ریخته گران.
- درباره شرکت توسعه ساختمانی بانک سرمایه باید بگویم که این شرکت، از شرکت های اقماری بانک است که سال هشتاد و هفت به ثبت رسید.
- شرکت توسعه ساختمانی، ۲ درخواست از بانک می کند، افزایش ۱۲۰ میلیاردی سرمایه و ارائه تسهیلات ۳۰۰۰ میلیاردی برای اتمام پروژه های نیمه تمام که زیان ده بودند.
- ما باید یا با افزایش سرمایه موافقت می کردیم یا شرکت را واگذار می کردیم.
- هیات مدیره،با قسمتی از افزایش سرمایه موافقت کرد تا شرکت منحل نشود.
- با پرداخت ۵۰ میلیارد تسهیلات به صورت مشروط هم موافقت شد.
- درخواست دوم شرکت توسعه ساختمانی این بود که هشتاد میلیارد تومان بابت ۳۰۰۰ میلیارد پروژه نیمه تمام بوده که با ۶۰ میلیارد تومان آن موافقت شد.
- چون این موضوع در کیفرخواست آمده بود، به شعبه مراجعه کردم و رئیس به رئیس اعتبارات وقت نامه زد و توضیح داد که مصوبات هیات مدیره، قابلیت اجرایی ندارد.
- در جواب گفتند که ۲۰ میلیارد تومان، تسهیلات داده شده است که شعبه دوباره نامه می زند و می گوید که این کار، غیر قانونی است و از ۳٪ تجاوز کرده است. مجدد گفتند که شما طبق مقررات عمل کنید.
- شعبه به شرکت نامه می زند که پرونده تشکیل دهید.
- شرکت توسعه ساختمانی، به آقای بهادری نژاد (معاون امور بانکی) نامه می زند و ۳ ماه فرصت می خواهد.
- شرکت سایه گستر، تنها شرکت بورسی بانک است.
- شرکت سایه گستر در سال ۱۳۹۴،زیان انباشته داشت.
- بانک به عنوان ذی نفع و مالک، شرایط را می دانست. باید کمک میکردیم.
- تنها راهکار، افزایش نقدینگی بود تا شرکت به حیات خود ادامه دهد.
- در مصوبه گفتیم که شرکت بایستی ظرف ۲ ماه، گزارش فنی و توجیهی را بیاورد تا اگر تخلفی صورت گرفته در صورت های مالی مشاهده کنیم.
- هدف ما، ارتقا شرکت بود نه پر کردن جیب دیگران.
- ۲ قرارداد در شرکت سایه گستر نوشته شد. ۱۴ فقره چک بیست و پنج میلیارد تومان به تاریخ ۱ هفته ۱ هفته در شرکت سایه گستر صادر شد و در صورت جلسه هیات مدیره شرکت، تاکید می شود که اجرای آن، پس از مصوبه هیات مدیره است.
- درخواستی به حیدرآبادی پور (مدیرعامل سابق بانک سرمایه) زده می شود و ریخته گران برای برج های مسکونی معرفی می شود.
- نامه ای به دکتر زارعی ارجاع می شود و از او خواستم که بررسی کند. او پاسخ داد که این برج ها، هزاران مالک دارد. به صلاح بانک نیست.
- ریخته گران، درخواستی برای تکمیل برج ها می دهد و نود و پنج میلیارد تومان پول می خواهد. هیات مدیره تصویب می کند که بنا به پیشرفت کار، پرداخت شود.
- آقای فرخی از شعبه مرکزی درخواست می کند که آقای زارعی، پرونده ای تشکیل داده و ابلاغ کند.
- به ریخته گران نامه زده می شود که مجوزات را بیاورید.
- به شرکت سایه گستر هم نامه زده می شود که دریافت کننده وام ، شمارا به عنوان ضامن معرفی کرده است. پاسخ این نامه داده نمی شود. مصوبه هم اجرا نمی شود.
- از حساب شرکت سایه گستر، چکی به مبلغ ۳۰ میلیارد تومان صادر می شود که ربطی به مصوبه نود و پنج میلیارد نداشت.
- قرار بود در قالب مشارکت مدتی، از طریق شعبه، این پول پرداخت شود.
- درباره شرکت سویل سازه پارمیدا باید بگویم که درباره این شرکت، هیچ گزارشی در خصوص تخلف ندارم. نمی دانستیم که مربوط به حسین هدایتی است.
حتما بخوانید: اسناد شرکت ها و فعالیت های حسین هدایتی، مفسد محکومی بانک سرمایه
- درباره شرکت افرا توس باید بگویم که این شرکت، متقاضی درخواست تسهیلات به مبلغ هفتاد و هشت میلیارد تومان بود.
- درخواست افراد توس در کمیته اعتبارات بررسی می شود و موافقت خود را اعلام میکند.
- در هیات مدیره بررسی می شود که ۲۰ درصد به عنوان سپرده بیاورد.
- مصوبه هیات مدیره به شعبه ابلاغ می شود.
- شرکت، چهل و پنج روز فرصت داشت اما اجرایی نشد. یک بار دیگر تمدید شد. باز هم نتوانست سپرده بیاورد و انصراف داد.
- شرکت افرا توس، درخواستی به شعبه می دهد که ۸۸ میلیارد ریال درخواست می کند. ۶۶ میلیارد ریال وثیقه نیاز داشت.
- مدیر امور، از اختیارات خود استفاده کرده و با درخواست شعبه موافقت می کند. ۳ چک می دهد تا بدهی را تسویه کند.
- درباره ۹۶۰ میلیون ریال تحصیل نامشروع که قاضی مسعودی مقام اظهار داشتند باید اضافه کنم که منبع واریز حقوق، نامشخص است. در ماه اول، فقط حقوق خود را برداشت کردم. ماه دوم، بدون برداشت است.
- سال بعد از خروج بانک، متوجه شدم که این حقوق از شرکت متعلق به بانک پرداخت شده و به آن جا مراجعه کردم و هر دو مبلغ را تسویه کردم.
- به دادگاه اعلام می کنم که در هیچ یک از ادعاهای مطروحه، نقشی نداشته و درخواست صدور برائت دارم.
اظهارات نماینده سازمان بازرسی کل کشور در چهاردهمین جلسه رسیدگی به پرونده بانک سرمایه
- کل حقوقی که بهمن خادم از بانک سرمایه گرفته است، ۳میلیارد ریال است. ۴ میلیون ریال عیدی گرفته و ۸۱۰ میلیون ریال پاداش ، حق حضور در سال ۹۵ و ۹۶، ۶۰ میلیون ریال، دریافتی از سایر شرکت ها نیز نود و شش میلیون تومان بوده است.
- هیات مدیره برای نظارت،طبق اساسنامه، وظیفه داشته است. این نظارت توسط ۲ کمیته صورت می گیرد. هیچ وقت در بانک سرمایه تشکیل نشد.
اظهارات نماینده دادستان در چهاردهمین جلسه رسیدگی به پرونده بانک سرمایه
- هیات مدیره بانک، مرجع تخصصی در بانک است و همه اعضا باید متخصص باشند.
- شرایط انتصاب مدیرعامل و اعضای هیات مدیره بانک سرمایه از طریق بانک مرکزی، ۱۳۸۹ به بانک ابلاغ شد.
- آقای هادی به عنوان عضو هیات مدیره، فاقد صلاحیت علمی در حوزه بانکی بوده و آقای پرویز کاظمی هم صلاحیت نداشتند.
- از معاون وقت بانک مرکزی سوال می کنم که آیا این دستورالعمل انتصاب، تزیینی بود یا عملی بود؟
- هیات مدیره باید یک نهاد تخصصی و کارشناسی باشد که مستقل، مسائل را بررسی می کند. باید منابع را به سمت اشتغال ببرند.
حتما ببینید: همه چیز درباره گروه ریخته گران
- ۲ سهامدار عمده بانک سرمایه، یعنی شهاب الدین غندالی (مدیرعامل صندوق ذخیره فرهنگیان) و گروه ریخته گران، معتقد بودند که بانک سرمایه مال آن هاست.
- ریخته گران در جلسات هیات مدیره، پرخاشگری می کردند.
- در زمان محاکمه ریخته گران اعلام می کنیم که وضعیت حساب ایشاان چطور است.
- پول هایی که به جیب ریخته گران رفته است، خرج تولید نشده است.
حتما ببینید: شهاب الدین غندالی کیست؟
- – درباره تفاهم نامه بانک سرمایه با بانک تجارت باید بگویم که این تفاهم نامه برای تسویه بدهی ریخته گران بود. هیات مدیره بانک سرمایه به نفع گروه ریخته گران، اقداماتی می کند.
- در باره شرکت سایه گستر، نخستین مصوبه این بود که گروه ریخته گران، سیصد و چهل و پنج میلیارد تومان بگیرد که البته نتوانست.
- تفاهم نامه با بانک تجارت، زمانی منعقد شد که هیات مدیره، تحت فشار گروه ریخته گران بود و صد و هفتاد میلیارد تومان نیز مشکوک الوصول اعلام شده بود.
- چطور در شهریور ماه سال نود و پنج گفته می شود که تفاهم نامه ریخته گران، با توجیه اقتصادی بوده است؟
- آقای خانی در هیات مدیره، نقش محوری داشتند. اما وظیفه نظارتی نیز سرجای خودش است.
- تفاهم نامه گروه ریخته گران به صورت ۲۰ میلیارد نقدی و ۲۶۰ میلیارد تومان به صورت ملک است.
- حکم جلب آقای ریخته گران صادر می شود.
حتما ببینید: احسان دلاویز کیست؟
اظهارات علیرضا زارعی از متهمان پرونده فساد در بانک سرمایه در جلسه چهاردهم
- آقای خانی به من گفت که چک بیست میلیارد تومانی صادر می شود تا به ریخته گران بدهیم.
- من این موارد را به معاون نظارت بانک مرکزی گزارش دادم تا بررسی کند که وثایق برای پوشش بدهی ها منتقل شود یا خیر. لذا گفتم که بدون مصوبه، چکی صادر نمی شود.
- چک را صادر کردیم، اما مهر نکردیم که پاس نشود.
- نامه ای به هیات مدیره نوشتم و اعلام کردم که گروه ریخته گران، متوجه قضیه شدند.
- فردای آن روز فردی از شعبه آمد و گفت که چک، مهر ندارد و امکان وصولی چک میسر نیست.
- رئیس دفتر آقای خانی آمد و گفت که این چک باید مهر شود.
- من از مهر زدن چک، امتناع کردم. من گفتم، مسئولیت را نمی پذیرم و اگر میخواهند مهر شود، خودشان مهر کنند.
- نهایتا، چک مزبور،مهر شد و پاس شد.
- در انتهای سال، به بانک تجارت، نامه ای زدم و نوشتم که این ۲۰ میلیارد تومانی که به شما پرداخت شده است، نیازمند مجوز است.
- من بدون هیچ دلیل حرفه ای، شانزدهم فروردین ماه سال نود و شش، از بانک سرمایه اخراج شدم.
حتما ببینید: چگونه در شرکت لیزینگ کیمیا خودرو کلاهبرداری شد؟
پانزدهمین جلسه رسیدگی به اتهامات متهمان بانک سرمایه، ۱۲ تیر ماه ۹۸ برگزار می شود. جزییاتش را در اقتصاد شهروند بخوانید.
